25.12.2017

Клиента из «черного списка» банк будет «обелять» в течение 10 рабочих дней – закон принят

Госдума приняла в третьем чтении законопроект № 313457-7 о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ, который, среди прочего, касается клиентов банков, попавших в «черный» список из-за подозрений банковских работников в нарушении требований антиотмывочного закона (в который и вносятся поправки).

В настоящее время финансовые организации вправе отказать в проведении операции (кроме зачисления денег), если не представлены необходимые (согласно требованиям антиотмывочного закона) документы, а также если операция вызывает подозрения в направленности на отмывание денег или финансирование терроризма. По этой же причине банк может отказать в заключении договора банковского счета или расторгнуть такой договор. При этом банки и другие организации финансовой сферы обязаны документально фиксировать такие меры и сообщать о них в ЦБ или Росфинмониторинг.

Законопроект к этому добавляет, что при устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или о расторжении договора банковского счета, о чем было сообщено в уполномоченный орган, туда же должно последовать уведомление об устранении названных оснований.

Клиент, в отношении которого банк принял карательные меры, будет вправе получить информацию о причинах принятого решения и представить документы или сведения, доказывающие отсутствие оснований для таких мер. Банк (или другая финансовая организация) рассмотрит полученные сведения и сообщит клиенту о принятом решении в течение 10 рабочих дней. Если финансисты отказались «обелить» клиента, он сможет обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ. Банк должен будет дать комиссии мотивированное обоснование своих действий.

В то же время, будет оговорено, что отказ в открытии банковского счета (вклада) или его закрытие из-за подозрений в отмывании не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации.

Источник: Audit-it.ru

 

← предыдущая новость   архив новостей   следующая новость →